Política de PLD/FTP & KYC

ZeroUm.Bet – Política de PLD/FTP & KYC

A ZeroUm.Bet adere e cumpre os princípios de "Conheça seu Cliente" (KYC – Know Your Client), que visam à prevenção à lavagem de dinheiro, ao financiamento do terrorismo e à proliferação de armas de destruição em massa (PLD/FTP), por meio da identificação e diligência devida dos clientes.

A ZeroUm.Bet se reserva o direito, a qualquer momento, de solicitar qualquer documentação que considerar necessária para determinar a identidade e a localização de um usuário em sua plataforma, e também se reserva o direito de restringir o serviço, pagamento ou retirada até que a identidade seja suficientemente confirmada – ou por qualquer outro motivo, a seu exclusivo critério, com base na legislação vigente.

Adotamos uma abordagem baseada em risco e realizamos verificações rigorosas de diligência devida e monitoramento contínuo de todos os clientes, consumidores e transações. De acordo com as regulamentações de PLD/FTP, utilizamos três etapas de verificações de diligência devida, dependendo do risco, da transação e do tipo de cliente:

  • DDS – Diligência Devida Simplificada: utilizada em casos de transações de risco extremamente baixo que não atendem aos limites exigidos.
  • DDC – Diligência Devida do Cliente: o padrão para verificações de diligência devida, utilizado na maioria dos casos para verificação e identificação.
  • DDA – Diligência Devida Aprimorada: utilizada para clientes de alto risco, grandes transações ou casos especiais.

Separadamente e além do acima, quando um usuário fizer depósitos ou retiradas superiores ou agregadas a R$ 18.000,00 (dezoito mil reais), solicitar uma retirada de qualquer valor dentro da plataforma, ou concluir uma transação considerada suspeita, será obrigatório que ele complete o processo completo de "Conheça seu Cliente" (KYC – Know Your Client).

Durante esse processo, o usuário deverá inserir alguns dados básicos sobre si mesmo e, em seguida, enviar:

Documentos Necessários

Uma cópia de um dos seguintes documentos de identidade (em alguns casos, frente e verso, dependendo do documento):

  • Passaporte
  • Documento de identidade nacional
  • Carteira de motorista completa
  • Registro Geral (RG)
  • Uma selfie segurando o documento de identidade;
  • Um extrato bancário ou conta de serviços públicos.

Diretrizes para o Processo "Conheça seu Cliente"/KYC – Know Your Client

Prova de Identidade

  • A assinatura deve estar presente no documento de identidade.
  • O nome completo deve corresponder ao nome do cliente.
  • O documento deve estar válido (não expirado).
  • O titular deve ter mais de 18 (dezoito) anos.

Prova de Residência

  • Pode ser um extrato bancário ou conta de serviços públicos.
  • O nome completo deve corresponder ao do documento de identidade.
  • A data de emissão deve ser dos últimos 3 meses.

Selfie com Documento de Identidade

  • A pessoa na selfie deve ser a mesma do documento de identidade.
  • O documento deve ser o mesmo utilizado na etapa de envio anterior, com o mesmo número.

Em caso de falha no processo KYC

Quando o processo "Conheça seu Cliente" (KYC – Know Your Client) não for bem-sucedido, a razão será documentada e um ticket de suporte será criado no sistema da ZeroUm.Bet. O número do ticket, juntamente com uma explicação, será comunicado ao usuário.

Assim que todos os documentos forem enviados corretamente e validados, a conta será aprovada.

ZeroUm.Bet – AML/CFT & KYC Policy

ZeroUm.Bet adheres to and complies with "Know Your Customer" (KYC) principles, which aim to prevent money laundering, terrorism financing, and the proliferation of weapons of mass destruction (AML/CFT), through customer identification and due diligence.

ZeroUm.Bet reserves the right, at any time, to request any documentation it deems necessary to determine the identity and location of a user on its platform, and also reserves the right to restrict service, payment, or withdrawal until identity is sufficiently confirmed – or for any other reason, at its sole discretion, based on applicable legislation.

We adopt a risk-based approach and conduct rigorous due diligence checks and continuous monitoring of all clients, consumers, and transactions. In accordance with AML/CFT regulations, we use three stages of due diligence checks, depending on risk, transaction, and customer type:

  • SDD – Simplified Due Diligence: used in cases of extremely low-risk transactions that do not meet required thresholds.
  • CDD – Customer Due Diligence: the standard for due diligence checks, used in most cases for verification and identification.
  • EDD – Enhanced Due Diligence: used for high-risk customers, large transactions, or special cases.

Separately and in addition to the above, when a user makes deposits or withdrawals exceeding or aggregating R$ 18,000.00 (eighteen thousand reais), requests a withdrawal of any amount within the platform, or completes a transaction considered suspicious, it will be mandatory for them to complete the full "Know Your Customer" (KYC) process.

During this process, the user must enter some basic data about themselves and then submit:

Required Documents

A copy of one of the following identity documents (in some cases, front and back, depending on the document):

  • Passport
  • National identity document
  • Full driver's license
  • General Registry (RG)
  • A selfie holding the identity document;
  • A bank statement or utility bill.

Guidelines for the "Know Your Customer"/KYC Process

Proof of Identity

  • The signature must be present on the identity document.
  • The full name must match the customer's name.
  • The document must be valid (not expired).
  • The holder must be over 18 (eighteen) years old.

Proof of Residence

  • Can be a bank statement or utility bill.
  • The full name must match that of the identity document.
  • The issue date must be from the last 3 months.

Selfie with Identity Document

  • The person in the selfie must be the same as in the identity document.
  • The document must be the same one used in the previous submission step, with the same number.

In Case of KYC Process Failure

When the "Know Your Customer" (KYC) process is not successful, the reason will be documented and a support ticket will be created in the ZeroUm.Bet system. The ticket number, along with an explanation, will be communicated to the user.

Once all documents are correctly submitted and validated, the account will be approved.

ZeroUm.Bet – Política de PLD/FTP y KYC

ZeroUm.Bet se adhiere y cumple con los principios de "Conozca a su Cliente" (KYC – Know Your Customer), que tienen como objetivo prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva (PLD/FTP), a través de la identificación y debida diligencia de los clientes.

ZeroUm.Bet se reserva el derecho, en cualquier momento, de solicitar cualquier documentación que considere necesaria para determinar la identidad y ubicación de un usuario en su plataforma, y también se reserva el derecho de restringir el servicio, pago o retiro hasta que la identidad sea suficientemente confirmada – o por cualquier otra razón, a su exclusivo criterio, basándose en la legislación vigente.

Adoptamos un enfoque basado en riesgo y realizamos verificaciones rigurosas de debida diligencia y monitoreo continuo de todos los clientes, consumidores y transacciones. De acuerdo con las regulaciones de PLD/FTP, utilizamos tres etapas de verificaciones de debida diligencia, dependiendo del riesgo, la transacción y el tipo de cliente:

  • DDS – Debida Diligencia Simplificada: utilizada en casos de transacciones de riesgo extremadamente bajo que no cumplen con los límites requeridos.
  • DDC – Debida Diligencia del Cliente: el estándar para verificaciones de debida diligencia, utilizado en la mayoría de los casos para verificación e identificación.
  • DDA – Debida Diligencia Mejorada: utilizada para clientes de alto riesgo, grandes transacciones o casos especiales.

Por separado y además de lo anterior, cuando un usuario haga depósitos o retiros superiores o agregados a R$ 18.000,00 (dieciocho mil reales), solicite un retiro de cualquier cantidad dentro de la plataforma, o complete una transacción considerada sospechosa, será obligatorio que complete el proceso completo de "Conozca a su Cliente" (KYC – Know Your Customer).

Durante este proceso, el usuario deberá ingresar algunos datos básicos sobre sí mismo y luego enviar:

Documentos Requeridos

Una copia de uno de los siguientes documentos de identidad (en algunos casos, frente y reverso, dependiendo del documento):

  • Pasaporte
  • Documento de identidad nacional
  • Licencia de conducir completa
  • Registro General (RG)
  • Una selfie sosteniendo el documento de identidad;
  • Un extracto bancario o factura de servicios públicos.

Directrices para el Proceso "Conozca a su Cliente"/KYC

Prueba de Identidad

  • La firma debe estar presente en el documento de identidad.
  • El nombre completo debe corresponder al nombre del cliente.
  • El documento debe estar válido (no vencido).
  • El titular debe tener más de 18 (dieciocho) años.

Prueba de Residencia

  • Puede ser un extracto bancario o factura de servicios públicos.
  • El nombre completo debe corresponder al del documento de identidad.
  • La fecha de emisión debe ser de los últimos 3 meses.

Selfie con Documento de Identidad

  • La persona en la selfie debe ser la misma del documento de identidad.
  • El documento debe ser el mismo utilizado en la etapa de envío anterior, con el mismo número.

En Caso de Falla en el Proceso KYC

Cuando el proceso "Conozca a su Cliente" (KYC – Know Your Customer) no sea exitoso, la razón será documentada y se creará un ticket de soporte en el sistema de ZeroUm.Bet. El número del ticket, junto con una explicación, será comunicado al usuario.

Una vez que todos los documentos sean enviados correctamente y validados, la cuenta será aprobada.

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